Venta del sistema Ecu_Sparlaftd y manual de Prevención de Lavado de Activos con base a las especificaciones estipuladas por las Entidades de Control del Ecuador a los sujetos obligados, correspondiente al sector de mercado de valores como casas de valores, fiduciarias; y, sector societario como el inmobiliario construcción automotriz.

A lo expuesto, acompañamos a los sujetos obligados, en el desarrollo e implementación del sistema de prevención y administración de riesgos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos (SPARLAFTD), con un enfoque basado en riesgos de conformidad con la Ley y sus reglamentos; y, de la emisión del correspondiente manual.






  Presentar todo lo que ofrece el ámbito financiero Ecuatoriano para una toma de decisión más acorde a la necesidad de la empresa; es decir, todo lo relacionado a Instituciones Financieras (Bancos), Sector Financiero de la Economía Popular y Solidaria (Cooperativas) y Mercado Bursátil (Casa de Valores).

Adicionalmente, manejamos la obtención de créditos bancarios, microcrédito, cooperativas, inversiones, emisión de obligaciones, papeles comerciales, facturas comerciales, acciones, notas de crédito, a través del mercado bursátil. A su vez, ofrecemos asesorías de estructuración de negocios fiduciarios administrativos, inversión, garantía, inmobiliarios, titularización y encargos fiduciarios.






  Control de los procesos en las áreas o departamentos de una misma empresa (con sus agencias, sucursales, etc., de ser el caso) a través de la implementación de un sistema informático para el efecto, con el fin de organizarlos en el tiempo con base a la planificación estratégica dispuesta por la Gerencia de la empresa, mejorar sus tiempos de respuesta y mitigar sus errores con cambios en los procesos y la instalación de aplicaciones informáticas en sus sub-procesos.

Lo expuesto anteriormente, conlleva el levantamiento de procesos de la empresa, de acuerdo a su estructura organizacional, implementación del sistema informático de control en los procesos levantados, mejorar tiempos de respuesta y mitigar errores, con cambios en los procesos y la instalación de aplicaciones informáticas en sus sub-procesos. Dichas aplicaciones, pueden ser con el apoyo de un sistema informático en la web, visual basic en microsoft excel o en microsoft access, de acuerdo a la infraestructura de la empresa.

Adicionalmente, estamos en la capacidad profesional de ofrecer servicios relacionados a la gestión de "back office" a través de la fábrica de procesos automatizada, prevención de lavado de activos, elaboración de proyectos inmobiliarios de construcción, elaboración de manuales, digitalización de documentos, desarrollo de programas informáticos, diseño de proyectos personalizados, auditorías de procesos, etc.

ENLACE A LOS PROGRAMAS INFORMATICOS DE NUESTROS CLIENTES
Nombre_5.
Ecu_Sparl
Nombre_6.
Inventario
Nombre_2.
Califica
Nombre_1.
P.O.P.
Nombre_3.
Procesos
Nombre_4.
Construc.
SPARLAFTD - PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS
Prevención
de lavado
de activos


  • Inmobiliaria
  • Construcción
  • Automotriz
  • Casa de Valores
  • Fiduciaria
  • Registro de la empresa en la UAFE
  • Calificación del Oficial de Cumplimiento en la SCVS
  • Registro del Oficial de Cumplimiento en la UAFE
  • Elaboración del manual, formularios y matriz de riesgo, al inicio del Registo de la empresa, y cuando la SCVS o UAFE lo disponga
  • Registro de los documentos detallados anteriormente en la UAFE
  • Cotejamiento periódico de la información a remitir a la UAFE
  • Cotejamiento periódico de las debidas diligencias realizadas a los clientes
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Si su Representada está relacionada con las 5 actividades mencionadas en la presente tarjeta, le confirmamos que es obligación acatar lo que dispone la Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos, considerando, sobre todo, las medidas de control y sanciones que se implementaron desde agosto del año 2,020.

Por ejemplo, las actividades inmobiliarias mantienen el código CIIU N4, desde el L6810 al L6820, y de la construcción se ubican con el código CIIU N4, desde el F4100 al F4390. De ser el caso, consulte con su contador de confianza, si su Representada se encuentra registrada con alguno de los números mencionados. De ser positiva la validación, su Representada está sujeta al cumplimiento de lo dispuesto en la Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos.

Adicionalmente se debe tomar en cuenta, que las Entidades de Control para la aplicación de la referida Ley, en las 5 actividades mencionadas en la presente tarjeta, son, la Superintendencia de Compañías Valores y Seguros (SCVS) y la Unidad de Análisis Financiero Económico (UAFE), destacándose las siguientes obligaciones que nos permitimos indicar en forma general:

a) Contar con un Oficial de Cumplimiento (el Representante Legal puede fungir como tal de acuerdo a la estructura de la empresa);
b) Transmitir información mensual a la UAFE;
c) Realizar Debidas Diligencias a los clientes, con especial atención a los reportados en listas “negras” por los organismos correspondientes, a los cuales no se debe comenzar relación comercial alguna; y,
d) Presentar Plan Anual de Trabajo, actualización de Manual, Informes a los accionistas, etc., correspondiente a la Prevención de Lavado de Activos.

Con base a lo indicado, ECUasesor pone a su consideración los servicios para el cumplimiento de la Ley Orgánica de Prevención de Lavado de Activos, a un costo razonable y sin incrementar su plantilla de personal, cubriendo así la necesidad actual de ahorro y eficiencia en el manejo de los recursos. Para el efecto, contamos con profesionales de experiencia, entre ellos, un Oficial de Cumplimento con credenciales validadas a Nivel Nacional por las Entidades de Control mencionadas anteriormente, y a Nivel Internacional por la Universidad de Florida – USA.

Muchas gracias

ASESORIA FINANCIERA
Fideicomisos
y Encargos
Fiduciarios


  • Inmobiliaria
  • Administración
  • Garantía
  • Titularización
  • Encargo
  • Venta y transferencia de unidades inmobiliarias a favor de terceros y del remanente al fideicomitente
  • Administración de bienes, en beneficio del propio fideicomitente o de las personas que éste designe como fideicomisario
  • Transferencia de bienes muebles, inmuebles o derechos
  • Análisis de flujos futuros o activo susceptible de generar flujos, para transferirlo al fideicomiso, con la intención de emitir títulos valores, a ser negociados en el mercado bursátil.
  • Cumplimiento de diversas finalidades como gestión, inversión, tenencia, enajenación, etc., de forma irevocable con carácter temporal
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Si su Representada está buscando transferir bienes, cantidades de dinero o derechos, presentes o futuros, de su propiedad a otra persona (Fiduciaria, que puede ser una persona física o jurídica) para que esta la administre o invierta los bienes en beneficio propio o en beneficio de un tercero, el personal de ECUasesor puede asesorarlo en la selección de cualquiera de los tipos de negocios fiduciarios que existen en el Mercado Ecuatoriano. Para su conocimiento, se presenta a continuación breves conceptos de estos tipos de negocios.

Inmobiliario: Prometer en venta y transferir directamente la propiedad de unidades inmobiliarias a favor de terceros. Que los recursos de terceros no sean utilizados en el proyecto, sin haber cumplido los factores del punto de equilibrio.

Administración: El fideicomitente transmite al fiduciario la titularidad de determinados bienes o derechos de su propiedad, encomendándose la administración en beneficio del propio fideicomitente o de las personas que éste designe como fideicomisario.

Garantía: Consiste en la transmisión de bienes muebles, inmuebles o derechos que hace el fideicomitente, transfiriendo su propiedad a un fideicomiso, en el que al fiduciario se le encomienda la realización de un fin y destino especifico de dichos bienes.

Titularización: Es cuando los flujos futuros o un activo susceptible de generar flujos, son transferidos a un fideicomiso a fin que éste, emita títulos valor a ser negociados en el mercado de bursátil

Encargo fiduciario: Una persona llamada constituyente, instruye a otra llamada fiduciario, para que de manera irrevocable con carácter temporal y por cuenta de aquél, cumpla diversas finalidades, tales como de gestión, inversión, tenencia o guarda, enajenación, disposición a favor del propio constituyente o de un tercero beneficiario.

Muchas gracias

Mercado
Bursátil y
Extrabursátil


  • Obligaciones
  • Papel Comercial
  • Facturas
  • Acciones
  • Otros
  • La Emisión de Obligaciones, como un mecanismo que permite captar recursos del público y financiar sus actividades productivas, con plazo superior a los 360 días
  • El Papel Comercial como un tipo de obligación indicada anteriormente, con plazo inferior a los 360 días
  • Las Facturas Comerciales Negociables como una forma (para el Emisor) de convertir cuentas por cobrar en liquidez
  • Compra / Venta de acciones de empresas, de acuerdo al precio de mercado en el momento de la negociación
  • Otros productos como: Bonos Globales, Notas de Crédito (SRI), Depósitos a Plazo, etc.
Instituciones
Financieras
del Ecuador


  • Crédito
  • Microcrédito
  • Inversiones
  • Comercio Exterior
  • Otros
  • La Emisión de Obligaciones, como un mecanismo que permite captar recursos del público y financiar sus actividades productivas, con plazo superior a los 360 días
  • El Papel Comercial como un tipo de obligación indicada anteriormente, con plazo inferior a los 360 días
  • Las Facturas Comerciales Negociables como una forma (para el Emisor) de convertir cuentas por cobrar en liquidez
  • Compra / Venta de acciones de empresas, de acuerdo al precio de mercado en el momento de la negociación
  • Otros productos como: Bonos Globales, Notas de Crédito (SRI), Depósitos a Plazo, etc.
PRESTACION DE SERVICIOS
Fábrica
de
procesos


  • Internet
    ¹
  • Usuarios
    ¹
  • Contingencia
    ¹
  • Digitalización
    ¹
  • Control
    ¹
  • Registro de la empresa en la UAFE
  • Calificación del Oficial de Cumplimiento en la SCVS
  • Registro del Oficial de Cumplimiento en la UAFE
  • Elaboración del manual, formularios y matriz de riesgo, al inicio del Registo de la empresa, y cuando la SCVS o UAFE lo disponga
  • Registro de los documentos detallados anteriormente en la UAFE
  • Cotejamiento periódico de la información a remitir a la UAFE
  • Cotejamiento periódico de las debidas diligencias realizadas a los clientes
Proyecto
inmobiliario
construcción


  • Construcción
    ¹
  • Infraestructura
    ¹
  • Costo
    ¹
  • Cronograma
    ¹
  • Flujo
    ¹
  • Registro de la empresa en la UAFE
  • Calificación del Oficial de Cumplimiento en la SCVS
  • Registro del Oficial de Cumplimiento en la UAFE
  • Elaboración del manual, formularios y matriz de riesgo, al inicio del Registo de la empresa, y cuando la SCVS o UAFE lo disponga
  • Registro de los documentos detallados anteriormente en la UAFE
  • Cotejamiento periódico de la información a remitir a la UAFE
  • Cotejamiento periódico de las debidas diligencias realizadas a los clientes
Elaboración
de
manuales


  • Organización
    ¹
  • Administrativo
    ¹
  • Operativo
    ¹
  • Usuarios
    ¹
  • ISO
    ¹
  • Estructura general que podrán llevar todos los manuales de acuerdo al caso
  • Indice
  • Glosario
  • Objetivo
  • Generalidad
  • Política
  • Procedimiento
  • Flujograma
  • Formulario
x


Si su Representada necesita establecer de acuerdo a la Ley, las obligaciones y derechos que tienen sus empleados para con la empresa, y a su vez, mantener actualizado sus manuales tal como lo puede disponer sus Entidades de Control (Superintendencia, S.R.I., Ministerios, etc.) le confirmamos que el personal de ECUasesor tiene la experiencia para emitir o actualizar, la serie de manuales que son utilizados en el Mercado Ecuatoriano.

Organización: Código de Etica, Gobierno Corporativo, Misión y Visión de la Empresa, Uso del uniforme, etc.

Administrativo: Orgánico Funcional, Reglamento Interno de Trabajo, Políticas de la Empresa, etc.

Operativo: Proceso Interno [por cada producto de la Empresa], Propósitos Múltiples, BPM Proceso de Negocios, Prevención de Lavado de Activos, etc.

Usuarios: Sistema de crédito, Sistema de operaciones, Sistema contable, Sistema administrativo, etc.

ISO: Gestión de Calidad, Seguridad de la información, Riesgo [operativo / crédito / etc.], Continuidad del Negocio, Contingencia, Seguridad y Salud Ocupacional, etc.

Muchas gracias

Digitalización
de
documentos


  • Revisión
    ¹
  • Selección
    ¹
  • Captura
    ¹
  • Indexación
    ¹
  • Almacenamiento
    ¹
  • Revisión de la documentación y su importancia en los procesos de la empresa
  • Selección de documentos a digitalizar, de acuerdo a la política de la empresa, como por ejemplo, por área, departamento, usuario, importancia, fecha, etc
  • Captura por escáner del documento físico, con equipos de alta gama que permite digitalizar con rapidez y rapidez
  • Indexación de la información del documento, para registrar ordenadamente sus datos y elaborar los índices
  • Almacenamiento del archivo para su posterior consulta en sistema informático, a través de un servidor conectado en la nube
Desarrollo
programas
informáticos


  • Internet
    ¹
  • PHP
    ¹
  • HTML
    ¹
  • CSS
    ¹
  • MySQL
    ¹
  • Registro de la empresa en la UAFE
  • Calificación del Oficial de Cumplimiento en la SCVS
  • Registro del Oficial de Cumplimiento en la UAFE
  • Elaboración del manual, formularios y matriz de riesgo, al inicio del Registo de la empresa, y cuando la SCVS o UAFE lo disponga
  • Registro de los documentos detallados anteriormente en la UAFE
  • Cotejamiento periódico de la información a remitir a la UAFE
  • Cotejamiento periódico de las debidas diligencias realizadas a los clientes
Diseño de
proyectos
personalizados


  • Negocio
    ¹
  • Proceso
    ¹
  • Reingeniería
    ¹
  • Automatizaciones
    ¹
  • Mejora continua
    ¹
  • Registro de la empresa en la UAFE
  • Calificación del Oficial de Cumplimiento en la SCVS
  • Registro del Oficial de Cumplimiento en la UAFE
  • Elaboración del manual, formularios y matriz de riesgo, al inicio del Registo de la empresa, y cuando la SCVS o UAFE lo disponga
  • Registro de los documentos detallados anteriormente en la UAFE
  • Cotejamiento periódico de la información a remitir a la UAFE
  • Cotejamiento periódico de las debidas diligencias realizadas a los clientes
60 AÑOS DE EXPERIENCIA BAJO RELACION DE DEPENDENCIA Y SERVICIOS PRESTADOS

ECUasesor
contacto@ecuasesor.com
(593) 099 845 5552
Guayaquil - Ecuador

60 años de experiencia
    Areas: Financiera, Administrativa, Procesos, Operativa, e Informática, en Instituciones Financieras [comercio exterior, inversiones, finanzas, crédito, auditoría, etc.], en Mercado de valores [Fiduciarias (administración de diferente tipos de empresas), Casas de Valores, Calificadora de Riesgo], en Sector empresarial [construcción, desarrollos inmobiliarios, factoring, etc.], en Sector informático, Prevención de Lavado de Activos.

    Ingeniería de Procesos, Productos, Proyectos, Tecnología e Innovación, Project Managament Offices (PMO), Mejoramiento Continuo, Calidad y Procesos y Auditoria de Procesos. Elaboración e implantación de modelos de Gestión por Procesos, BPM (Bussines Process Managament), manuales de políticas y procedimientos, flujos de procesos, indicadores de gestión, mantenimiento del modelo de gestión de acuerdo a ISO, reingeniería y mejora continua, automatización de procesos, productos y servicios. Control y medición de eficiencia de los modelos implementados, del sector bancario, financiero, automotriz, retail, servicios, industrial, hospitalario, seguros en general y de medicina prepagada.

FIDUCIARIA GENERATRUST (MORGAN & MORGAN)

Gerencia General

Gerencia de Sucursal

Gerencia de Procesos

Apoderado Especial

Contraloría

Oficial de Cumplimiento

Administración de Negocios Fiduciarios

FIDUCIARIA FIDUPACIFICO

Gerencia de Negocios

Gerencia de Sucursal

Apoderado Especial

Jefatura de Negocios Fiduciarios

Asesoría de Negocios Fiduciarios

ESTRUCTURAS KLAERE

Gerencia Financiera

BANCO CENTRO MUNDO

Sumarmolerencia de Microempresas

BANCO DE MACHALA

Jefatura de Control Interno

Jefatura de Reportes Crediticios

Organización y Métodos

Reingeniería de Procesos

BANCO PICHINCHA

Jefatura de Tesorería

Auditoría y Contraloría

ECUASESOR

Gerencia General

Asesoría Financiera y Prestación de Servicios

BANCO DEL PACIFICO

Jefatura de Inversiones

Análisis Financiero y Crediticio

Comercio Exterior y Custodia Internacional

CASA DE VALORES FUTUROCAPITAL

Oficial de Cumplimiento

CALIFICADORA SUMMARATINGS

Asesoría Informática

RECIPE

Asesoría Inmobiliaria Fiduciaria

CASA DE VALORES SMARTCAPITAL

Oficial de Cumplimiento

FILANBANCO

Organización y Métodos

CONECELL

Organización y Métodos

BANCO BOLIVARIANO

Organización y Métodos

Reingeniería de Procesos

BANCO DELBANK

Organización y Métodos

Reingeniería de Procesos

BANCO DE PRESTAMOS

Jefatura de Banca VIP

Jefatura de Inversiones

BANCO AMAZONAS

Organización y Métodos

SICOCORP

Organización y Métodos

ALMACENES TIA

Organización y Métodos

CLINICA KENNEDY

Organización y Métodos

JUNTA DE BENEFICENCIA DE GUAYAQUIL

Organización y Métodos

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NUESTROS CLIENTES
Prohorizon
Ecuador
Construtora
durancity.com
Contacto con Gerente Financiero
Manual y sistema de prevención y administración de riesgos de lavado de activos, financimiento del terrorismo y otros delitos (SPARLAFTD).
FidesTrust
Ecuador
Admnistradora de negocios fiduciarios
fidestrust.com.ec
Contacto con Oficial de Cumplimiento
Manual y sistema de prevención y administración de riesgos de lavado de activos, financimiento del terrorismo y otros delitos (SPARLAFTD).
Equity
Ecuador
Casa de Valores
equity.com.ec
Contacto con Gerente General
Manual y sistema de prevención y administración de riesgos de lavado de activos, financimiento del terrorismo y otros delitos (SPARLAFTD).
Betech
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Importador y exportador
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Asesoría financiera en Banca y Mercado de Valores en Ecuador, reestructuración, administración, automatizaciones.
Klaere
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Constructora
estructurasklaere.com
Contacto con Socio mayoritario
Prevención de lavado de activos, asesoría financiera en Banca y Mercado de Valores en Ecuador.
Telconet
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Telecomunicaciones
telconet.net
Contacto con Gerente Financiero
Asesoría financiera en Banca y Mercado de Valores en Ecuador.
Summaratings
Ecuador
Calificadora de riesgo
summaratings.com
Contacto con Socio mayoritario
Revisión de procesos y automatizaciones.
Recipe
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Consultora inmobiliaria
web en construcción (www.recipeconsultoria.com)
Contacto con Socio mayoritario
Asesoría financiera en Banca, Mercado de Valores en Ecuador y automatizaciones.
Children International
Estados Unidos - Ecuador
Organización humanitaria
children.org
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Elaboración de manuales.
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Contacto con Gerente
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SOLUCIONES INFORMATICAS
Prevención de lavado de activos
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